Zulagen vs. Ausnahmen

Einkommenssteuern können manchmal verwirrend sein, aber wenn Sie Einkommen erhalten, müssen Sie zumindest die Grundlagen für die Beurteilung Ihrer eigenen Steuersituation verstehen, es sei denn, Sie möchten einen kompetenten Steuerfachmann beauftragen, um Sie zu beraten. Andernfalls riskieren Sie möglicherweise Geldstrafen und Zinsen für unterbezahlte und falsch ausgewiesene Ertragsteuern. "Zulagen" und "Befreiungen" sind zwei steuerrechtliche Begriffe, die Sie verstehen sollten, wenn Sie Ihre eigenen Steuererklärungen einreichen.

Zulagen

Wenn Sie an einem neuen Job als Mitarbeiter arbeiten möchten, müssen Sie das Formular W-4 ausfüllen. Neben Ihrem Familienstand müssen Sie Ihre Zulagen und jeden weiteren Dollarbetrag, den Sie für die Einkommenssteuer einbehalten möchten, aufzeichnen. Sie geben das Formular an Ihren Arbeitgeber weiter und Ihr Arbeitgeber verwendet es, um die korrekte Einkommensteuer von jedem Ihrer Gehaltsschecks abzuziehen. Der Internal Revenue Service (IRS) veröffentlicht jedes Jahr Tabellen, in denen Ihrem Arbeitgeber angegeben wird, wie viel Steuern in Abhängigkeit von Ihrer Gehaltshäufigkeit, Ihrem Familienstand und den beantragten Zulagen einbehalten werden.

Ausnahmen

Sie beantragen Ausnahmen, wenn Sie Ihre jährliche Steuererklärung einreichen. Sie können eine Freistellung für sich selbst beantragen, eine für Ihren Ehepartner und eine für jeden Ihrer Unterhaltsberechtigten. Sie können Ausnahmen entweder auf dem IRS-Formular 1040 oder auf dem Formular 1040A beantragen. Sie multiplizieren Ihre insgesamt beanspruchten Ausnahmen mit dem von der IRS angegebenen Dollarbetrag für das laufende Steuerjahr und ziehen diesen Betrag von Ihrem steuerbaren Einkommen ab. Die Befreiungen, die Sie für Ihre Steuererklärung geltend machen können, helfen Ihnen zu wissen, wie viele Zulagen Sie verlangen, wenn Sie Ihrem Arbeitgeber das Formular W-4 übermitteln. Wenn Sie das Formular 1040EZ einreichen, gibt es für Steuerpflichtige ohne unterhaltsberechtigte Personen keinen gesonderten Abschnitt für die Inanspruchnahme von Ausnahmen.

Abzüge und Gutschriften

Die Abzüge und Gutschriften, die Sie für Ihre Steuererklärung geltend machen können, helfen Ihnen auch zu wissen, wie viele Zulagen Sie auf Ihrem Formular W-4 beantragen sollten. Wenn Sie das Formular 1040 einreichen, können Sie entweder Ihre Abzüge auflisten oder Ihren Standardabzug vornehmen. Die aufgelisteten Abzüge umfassen Beträge wie Arztkosten, Zinsen für Wohneigentum und Wohltätigkeitsabzüge. Wenn Sie das Formular 1040A einreichen, können Sie Ihre Abzüge nicht auflisten und müssen den Standardabzug verwenden. Auf dem Formular 1040EZ ziehen Sie Ihren Freistellungsbetrag und den Standardabzugsbetrag zusammen ab. Welche Gutschriften Sie in Anspruch nehmen dürfen, hängt auch davon ab, welches Steuerformular Sie einreichen, aber auch die Steuergutschrift für Kinder, die Energie-Gutschrift für Wohngebäude oder andere.

Formular W-4 ausfüllen

Das Formular W-4 enthält vollständige Anweisungen, die Ihnen helfen, durch die erforderlichen Berechnungen zu gehen, um festzustellen, wie viele Zulagen Sie beanspruchen sollten. Durch die Inanspruchnahme der korrekten Anzahl von Zulagen sollten Ihre Lohnabzüge Ihre jährliche Steuerschuld angemessen decken. Das Formular W-4 enthält Arbeitsblattabschnitte, die Ihnen bei der Berechnung Ihrer persönlichen Zulagen sowie Ihren Abzügen und Anpassungen helfen. Es gibt auch einen Abschnitt, der Sie bei der Anpassung Ihrer Zulagen unterstützt, wenn Sie mehr als eine Arbeit haben oder weil Sie und Ihr Ehepartner beide arbeiten.